טיפים להורדת מסים בחוקיות
למידע על דרכים חוקיות ומהימנות להורדת עומס המסים שלך
⚠️ הערה חשובה:
המידע בעמוד זה הוא למטרות אינפורמטיביות בלבד. אנא התייעץ עם רואה חשבון מורשה או יועץ מס לפני קבלת החלטות הנוגעות למסי ההכנסה שלך.
אפיקי הורדת מסים
נקודות זיכוי לילדים
לכל ילד ניתנות נקודות זיכוי שונות בהתאם לגיל והמצב המשפחתי. עדכנו את הנתונים שלכם במחשבון.
- ✓בן/בת בן 12 ומטה: 2.25 נקודות זיכוי
- ✓בן/בת בן 13-18: 2 נקודות זיכוי
- ✓בן/בת בן 19-28 הלומד: עד 2 נקודות זיכוי
- ✓נקודות אלו מופחתות ישירות ממס ההכנסה שלכם
הוצאות תחזוקה של ילדים
רשום את כל ההוצאות על חינוך, בריאות, חוגים וספרים.
- ✓שמור קבלה עבור כל הוצאה מחוכה ממס
- ✓כולל דמי גן, בית ספר, שיעורים פרטיים ותיקיות
- ✓העדיפות הוא לבקש חשבוניות מס חוקיות
- ✓חסום בכ-25% מההוצאה (עד לסכום מירבי)
חיסכון לפנסיה כללית
להשקעה בתוכנית פנסיה מובטחת יש הטבות מס ניכויים.
- ✓ניתן לשמור עד 7% מהשכר בתוכנית פנסיה
- ✓התרומה מנוכה ממס ההכנסה
- ✓השקעה בקרן פנסיה מזומנת משפיעה על נקודות זיכוי
- ✓התייעץ עם יועץ פנסיה מטעם הסוציאלי
ביטוח חיים ובריאות משלים
יש הטבות מס על ביטוחים מסוימים.
- ✓ביטוח חיים לצד בן/בת הזוג - ניכוי בתנאים מסוימים
- ✓ביטוח בריאות משלים - בדוק תנאים עם המבטח
- ✓ביטוח לעובדים עצמאיים - בעל דירוג שונה
- ✓השאר אישור המבטח להנחיית כספי
הלוואות ללימודים והשכלה
לעובדים שלוקחים הלוואה לחינוך יש ניכויים במס.
- ✓הלוואה לתואר אקדמי עד ₪45,000 בשנה
- ✓הלוואה לקורסים מקצועיים מאושרים
- ✓ניכוי של עד 70% מהריבית על ההלוואה
- ✓יש לשמור מסמכים מהמוסד החינוכי
תרומות לארגונים מוכרים
תרומות לארגונים מוכרים בחוק מקנות ניכוי במס.
- ✓תרומות לארגוני זכויות אדם וסוציאליות
- ✓תרומות לשכולות ביטוח דרכים
- ✓תרומות למוסדות חינוך דתיים
- ✓ניכוי של עד 35% מהתרומה (עד לסכום מירבי)
חסכונות פיצויים וקצבה
חסכונות מיוחדים בתנאים מסוימים מקבלים הטבות מס.
- ✓חיסכון לפיצויים בתכנית מעביד - ניכוי במס
- ✓קצבה צבורה בתנאים מוסכמים
- ✓עמלה מופחתת על חסכונות מוכרים
- ✓קבול את החשבון הדו-חודשי מהמעביד
הוצאות משרד ביתי (לעובדים עצמאיים)
אם אתה עובד עצמאי, חלק מהוצאות הבית ניתנות לניכוי.
- ✓ניכוי למשרד בבית - עד 10% מהשכרה
- ✓חשמל, אינטרנט, טלפון ניתנים לניכוי חלקי
- ✓פחת על ציוד - מחשב, מטבח, כסא וגו"
- ✓שמור קבלות וחשבוניות למס
זיכוי להורי קשישים
אם אתה תומך בהורים בגיל 70+, יש זיכוי במס.
- ✓זיכוי של 1.25 נקודות לתומך אב/אם בגיל 70+
- ✓דרישה: הוכחת תמיכה כלכלית קבועה
- ✓זיכוי מוגבל אם יש הכנסה לאב/אם
- ✓יש להגיש דו"ח מס עם הנתונים
זיכוי בן/בת זוג עצמאי/ית
אם בן/בת הזוג עובד/ת עצמאי/ית, יש זיכויים מיוחדים.
- ✓בן/בת זוג עובד/ת עצמאי/ית - זיכוי של 1.5 נקודות
- ✓תנאי: הכנסה עצמאית מינימלית של ₪7,000 בחודש
- ✓זיכוי קומה בן/בת זוג - בתנאים מסוימים
- ✓התייעץ עם רו"ח לתכנון המיטבי
מאמרים וכתבות מומלצות
קישורים למאמרים ומדריכים ממקורות אמינים על ניהול כלכלי נכון והורדת מסים בצורה חוקית
מחשבון נקודות זיכוי
סימולטור רשמי לחישוב נקודות זיכוי על בסיס מצב משפחתי.
נקודות זיכוי ממס הכנסה
מדריך מקיף על כל סוגי נקודות הזיכוי וכיצד לנצל אותן.
זיכוי ממס לתושבי פריפריה
פירוט הטבות המס לתושבי יישובים מועדפים בנגב, גליל ואזורי עדיפות.
מדריך לחיסכון פנסיוני והטבות מס
כיצד החיסכון הפנסיוני משפיע על המס ואיך לנצל את ההטבות המקסימליות.
החזר מס הכנסה
מתי מגיע לכם החזר מס ואיך לקבל אותו - כל מה שצריך לדעת.
מס הכנסה - מדריך מקיף
כל מה שצריך לדעת על מס הכנסה בישראל - מדרגות, פטורים והטבות.
זיכוי ממס בשל תרומה
איך לקבל זיכוי של 35% מהתרומה במס הכנסה - סעיף 46.
מחשבון מס הכנסה
סימולטור רשמי לחישוב המס לניכוי מהשכר על בסיס נקודות זיכוי.
אסטרטגיות תכנון מסי
תכנון שכר שנתי
בדוק את הכנסתך השנתית ותכנן את חלוקת השכר בין חודשים.
ריכוז הוצאות
מודר הוצאות מוכרות במס לשנה אחת (כ-2 שנים) לניכוי מירבי.
רכישות חכמות
קנה ציוד דרוש לעבודה בסוף השנה (מחשב, ציוד משרדי וגו",).
הלוואות משפחה
הלוואה משפחה (עם ריבית מופחתת) עשויה להיות אפשרות בתנאים מסוימים.
התייעצות עם רואה חשבון
זה השקעה שכדאית - רו"ח יכול לחסוך לך אלפי שקלים בשנה.
תיעוד מדוקדק
שמור את כל הקבלות והחשבוניות - הם עשויים לעזור בעת חקירה מס.
מקורות רשמיים
קישורים לאתרים הרשמיים לקבלת מידע מעודכן ואמין
שאלות נפוצות
האם אני יכול להגדיל את נקודות הזיכוי שלי?
כן! אם יש לך משפחה (ילדים, הורים בגיל 70+), או אם אתה חסר יכולת, אתה יכול להגיש בקשה בטופס 101 להחזרת מס בתחילת השנה.
מה זה הלוואה משפחה לצורך מס?
אם לווית כסף מבן משפחה בריבית מסוימת, יכול להיות שזה ייתן לך ניכוי מס. עם זאת, יש לעמוד בתנאים קפדניים - יש חוזה כתוב וריבית שנקבעה בחוק.
האם אני צריך רואה חשבון?
אם הכנסתך פשוטה (שכר בלבד), לא בהכרח. אך אם אתה משקיע, עובד עצמאי, או יש לך הכנסות מקורות שונים, רו"ח יכול לחסוך לך הרבה כסף.
מה אם עשיתי טעות בדו"ח שלי?
אתה יכול להגיש תיקון (טופס תיקון) כל עוד לא תם זמן ההתיישבות (בד"כ 3-4 שנים). אם חיכויות ריבית או עונשים, התייעץ עם רו"ח.
מה זה עמלה שירות לרו"ח?
עמלת שירות לרו"ח היא הוצאה הניתנת לניכוי במס. אם שילמת לרו"ח עבור הכנת דו"ח או ייעוץ, זה ניתן לניכוי (בתנאים מסוימים).
בואו נחשב את הפחתת המס שלך
השתמשו במחשבון כמה נטו כדי לראות בדיוק כמה כסף תישמור עם נקודות הזיכוי שלך.
לחישובון